La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) encontró irregularidades en el programa de tarjetas para los damnificados de los sismos de septiembre pasado. Según la pesquisa, Bansefi emitió múltiples tarjetas a nombre de mil 495 beneficiarios.
La autoridad bancaria documentó que a esos plásticos se depositaron 68.8 millones de pesos. Mexicanos Contra la Corrupción y la Impunidad (MCCI) contactó a damnificados cuyos nombres aparecen en 34, 26, 18, 16 y hasta 14 tarjetas. Entre ellos hay quienes ni siquiera recibieron una tarjeta.
El caso de Reynaldo Molina
A casi tres horas de Tuxtla Gutiérrez, en la comunidad de Tenochtitlán, Villaflores, Reynaldo Molina Espinoza trata de que su casa de adobe siga en pie cuatro meses después del terremoto. La noche del 7 de septiembre, el sismo de magnitud 8.2 sacudió tanto a su vivienda que algunos muros se deshicieron como si fueran de mazapán. Las tejas y maderas del techo cayeron.
El hombre de 56 años lleva varias semanas reconstruyendo esa casa que en su fachada aún tiene pintada de rojo la letra D, marca que según los peritos determinaba que debía ser demolida. Reynaldo decidió no tirarla por una razón práctica: como damnificado por el sismo sólo recibió una tarjeta con 15 mil pesos, “con eso no alcanza para hacer de nuevo la casa”.
Lo que Reynaldo no sabe es que en los registros del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros (Bansefi) su nombre aparece en 34 tarjetas, a las cuales se les depositó un total de 510 mil pesos.
—¿Usted recibió más de dos tarjetas? —se le pregunta a Reynaldo, campesino que vive del cultivo de maíz y frijol.
—Yo sólo recibí una. A mí no me dieron más.
Como prueba, Reynaldo saca de una bolsa de plástico el sobre y el papel en donde venía la única tarjeta —cuyos cuatro últimos dígitos son 3892— que le entregó Bansefi.
Emitieron 3 mil 79 tarjetas de más
El nombre de Reynaldo Molina Espinoza aparece en la investigación como parte de mil 495 casos de damnificados de los que Bansefi emitió más tarjetas.
De acuerdo con la pesquisa de 90 páginas, Bansefi emitió 4 mil 574 tarjetas para mil 495 beneficiarios, es decir, 3 mil 79 plásticos de más. En esas tarjetas de débito, la CNBV encontró que Bansefi “dispersó recursos en efectivo” que ascienden a 68.8 millones de pesos, poco más de 3.6 millones de dólares.
La investigación menciona los 11 nombres de los damnificados a quienes se les emitieron el mayor número de tarjetas, entre 34 y 10 para cada uno, todas con fondos. Además, señala que otras mil 484 personas están registradas con dos y hasta ocho tarjetas de débito cuando sólo les correspondería una.
Para corroborar que las cinco personas son las mismas de la investigación, MCCI buscó sus nombres en una base de datos de damnificados por los sismos, en la que aparecen los 11 casos resaltados. En una visita a cinco de esos damnificados y luego de revisar sus números de folio y de tarjeta, se constató que eran exactamente los mismos registrados en la base de datos.
Después del sismo del 7 de septiembre, el gobierno federal anunció que se apoyaría la reconstrucción de las casas con recursos del Fondo de Desastres Naturales (Fonden), que entregarían Bansefi con tarjetas de débito y monederos electrónicos.
Según el Fonden, a todos los damnificados les tocaría una tarjeta de débito, y dos por “pérdida total”.
La Secretaría de Desarrollo Agrario, Territorial y Urbano (Sedatu) fue la encargada de realizar el censo de damnificados, el cual entregó a Bansefi; esta última institución fue la responsable de depositar el dinero del Fonden a las tarjetas.
Deberán responder antes del 2 de febrero
El 14 de noviembre, y a partir de los reclamos de damnificados que detectaron dinero faltante en las tarjetas, el director general de Bansefi, Virgilio Andrade, presentó una denuncia ante la Procuraduría General de la República (PGR), para investigar la posible clonación. Según se publicó entonces, las tarjetas distribuidas en Oaxaca y Chiapas eran de banda magnética y no de chip, lo que aumenta su vulnerabilidad.
El 16 de noviembre, la CNBV inició una investigación a Bansefi por las tarjetas repartidas entre las personas afectados por los sismos del 7 y 19 de septiembre de 2017.
El 20 de diciembre concluyó la primera etapa de su investigación, la cual forma parte del expediente 122.111.12 (001597)”2017”<6>, y cuyas observaciones van dirigidas al director general de Bansefi, Virgilio Andrade. En su observación número cinco, la CNBV cita el hallazgo de los beneficiarios cuyos nombres aparecen con más tarjetas de débito de las que les correspondían.
“Bansefi presentó deficiencias en la instrumentación de mecanismos que garanticen la adecuada ejecución de las operaciones bancarias, en virtud de que en mil 495 casos la entidad dispersó recursos en efectivo en más de una tarjeta a la que tenían derecho. El total de los recursos destinados a los mil 495 beneficiarios ascendió a 68.8 millones de pesos”, señala el documento.
MCCI solicitó entrevistas con autoridades de la CNBV y Bansefi. En ambas instituciones la respuesta que se obtuvo es que, debido a que es una investigación en curso, no les es posible hablar de ella.
En Bansefi, mencionaron que tienen 20 días hábiles, después de haber recibido las observaciones de la CNBV, para responder a ellas, plazo que vence el 2 de febrero.
El dinero está a salvo: Andrade
Bansefi sí pudo emitir varias tarjetas con recursos para la reconstrucción de casas a nombre de una misma persona, pero su director aseguró que no se dio ningún fraude y que el dinero está a salvo.
Andrade calificó estos casos como incidencias en los procesos del banco, las cuales deberán quedar explicadas ante la CNBV el 2 de febrero, a excepción de aquellas en las que pidan prórroga.
Estas “incidencias” en las que se emitieron múltiples tarjetas con el mismo nombre las achacó a la necesidad de entregar los plásticos.
“Aquellas tarjetas que no correspondían a las personas o que tuvieran posibles duplicados, derivados de duplicados en listados, evidentemente son destruidas, desechadas, y el dinero está debidamente cuidado en el banco.
“No existe, afortunadamente, ningún asunto de fraude, ni ninguna transa, no hay ningún solo peso desviado a ninguna parte”, aseguró.
Detalló que Bansefi detectó alrededor de 250 casos con incidencias, de un total de 170 mil beneficiarios con derecho a la ayuda, de los cuales 153 mil ya recibieron su tarjeta.
En esas 153 mil tarjetas Bansefi repartió alrededor de 6 mil 200 millones de pesos y los beneficiarios han usado 4 mil millones en 309 municipios, aunque aún faltan por repartir, a nivel federal, 150 millones de pesos, lo que ocurrirá a más tardar el 15 de febrero, de acuerdo con lo dicho por Andrade.
